Система Шора А7 обналичивала деньги на рынках Москвы и собрала 283 тонны кеша

Значительная часть этих денег поступала с московских рынков, в том числе с «Садовода», выяснили Международный консорциум журналистских расследований (ICIJ) и «Проект». Ранее было известно, что А7 использует московские рынки для обмена криптовалюты на наличные, однако масштабы поступления денег и механизм их обработки не раскрывались, пишет agents.media

Согласно изученным журналистами внутренним документам А7, за первые шесть недель работы, с ноября по декабрь 2024 года, через А7 прошло около 126 млрд рублей наличными. В апреле 2025 года объем достиг 195 млрд рублей за месяц, а в июне — 250 млрд рублей. На пике компания обрабатывала не менее 58 тонн наличных в месяц.

️Значительная часть денег поступала с московских оптовых рынков, включая «Садовод», где работают посредники, помогающие торговцам оплачивать поставки из-за рубежа.

️На «Садоводе» действуют как минимум восемь команд платежных посредников, которые во внутренних документах А7 называются «отделами». Они принимают от клиентов наличные рубли и платежные поручения. По словам источника ICIJ, посредники работают в офисах неподалеку от администрации рынка.

️Посредники предварительно пересчитывают деньги, складывают их в пронумерованные сумки и отправляют в кассовый центр А7 в другом районе Москвы. Там около 50 кассиров компании проверяют суммы и вносят в специальную систему учета номера сумок, суммы и сведения о платежах. Затем деньги доставляют в ПСБ, который зачисляет их на счета А7.

После этого А7 поручает зарегистрированным за пределами России компаниям-посредникам перевести деньги иностранным получателям, преимущественно китайским поставщикам. В банковских переводах при этом не отражается первоначальное происхождение наличных рублей.

В платежном реестре А7 за конец 2024 года журналисты обнаружили около 2300 заявок, связанных с шестью отделами «Садовода». Большинство платежей предполагалось провести через государственную Торговую компанию Кыргызской Республики. Получателями были компании в Китае и Гонконге, использовавшие счета в крупнейших китайских банках, включая ICBC, Bank of China, Agricultural Bank of China и China Construction Bank. Только в ICBC направлялись не менее 72 платежных заявок на общую сумму около 11 млн долларов.

️Журналистам удалось проследить один из платежей до британского банка Standard Chartered. В ноябре 2024 года гонконгская компания-посредник перевела 287 тысяч долларов другой гонконгской компании, Yiton Trading, между счетами в гонконгском подразделении банка. Уникальный номер операции позволил связать перевод с платежной заявкой А7, в которой клиентом значился «Садовод».

️Согласно внутренним документам А7, ПСБ обычно должен подтверждать наличие средств для проведения платежей с рынков. При этом журналистам не удалось установить, проверяют ли А7 и рыночные посредники происхождение наличных и личности их владельцев. В изученном платежном реестре вместо конечных клиентов указывались номера отделов «Садовода». Сама А7 утверждает, что проверяет всех своих клиентов.

️На запросы ICIJ представители А7 и «Садовода» не ответили.

По оценке эксперта по финансовым преступлениям Георгия Волошина, такая система не только помогает обходить санкции, но и создает условия для легализации денег потенциально преступного происхождения. Зарубежные банки видят платежи иностранных компаний-посредников, но не могут установить по ним, кто первоначально передал наличные в России.

А7 была создана в 2024 году структурами беглого молдавского политика Илана Шора и российского государственного Промсвязьбанка для проведения международных платежей в обход санкционных ограничений.