Пункты обмена валюты смогут предоставлять платежные и денежные переводы

Эта мера предусмотрена в проекте поправок к Закону № 62/2008 о валютном регулировании, который направлен на частичную либерализацию рынка, пишет ziua.md

В документе оговаривается, что эти организации смогут предоставлять платежные услуги от имени и на счет платежной компании или компании по выпуску электронных денег, имеющей лицензию Национального банка Молдовы, сообщает bizlaw.md

Авторы проекта утверждают, что расширение деятельности может повысить доступ населения к финансовым услугам. Особенно в регионах с ограниченной банковской инфраструктурой существующая сеть пунктов обмена валюты может облегчить такие операции, как внесение и снятие наличных или получение международных денежных переводов.

В то же время проект устанавливает дополнительные требования к управлению средствами. Пункты обмена валюты и гостиницы будут обязаны вести раздельный учет и обеспечивать физическое отделение денежных средств, полученных от пользователей платежных услуг или электронных денег, от наличных денег, используемых для операций по обмену валюты. Авторы отмечают, что эти организации уже отчитываются в сфере предотвращения и борьбы с отмыванием денег, что позволит снизить специфические риски.

Проект также вводит обязанность пунктов обмена валюты ежегодно представлять в НБМ информацию о финансовой отчетности в соответствии с требованиями, установленными центральным банком. Цель состоит в улучшении контроля за уставным капиталом и финансовыми ресурсами этих организаций.

В то же время документ предлагает скорректировать нормы, касающиеся контроля, осуществляемого НБМ над пунктами обмена валюты, чтобы привести их в соответствие с положениями законодательства, регулирующего деятельность центрального банка. Таким образом, НБМ сможет проводить проверки, в том числе в отношении организаций, деятельность которых по обмену валюты была приостановлена, чтобы убедиться в соблюдении приостановки и выполнении предписанных мер.

Еще одна поправка касается применения санкций в случае, если пункт обмена валюты имеет несколько филиалов или обменных пунктов. В проекте предлагается применять санкции отдельно к каждому проверенному подразделению, чтобы избежать ситуаций, когда нарушения, выявленные в филиале, автоматически приводят к приостановлению или отзыву лицензии для всей сети. Таким образом, любые санкции могут быть ограничены только тем пунктом обмена, где были обнаружены нарушения.